Мошенничество с коммерческой недвижимостью

Падение коммерческой арендной платы и уровня занятости наряду с ростом дефолтов по коммерческим кредитам в течение последних нескольких лет вызвало растущую озабоченность по поводу рынка коммерческой недвижимости. Некоторые недобросовестные люди пытаются использовать эту ситуацию в своих целях, например волков андрей.

Какие же бывают  примеры распространенных схем мошенничества с коммерческой недвижимостью.

  • Искажения фактов. Субъекты делают ложные заявления и / или представляют фальсифицированные документы, включая списки арендной платы, налоговую документацию, оценки, рисуют запросы, отказы от залога и финансовые отчеты для поддержки кредитных заявок. Субъекты могут также направлять мошеннические заявки на выплату, включая мошеннические счета-фактуры и квитанции, для получения ссудных поступлений. Это действие может происходить в нескольких банках, использующих несколько счетов.
  • Незаконное присвоение денежных средств. Заемщики незаконно присваивают средства, направляя их на другие проекты, на которые не были направлены кредиты или платежи. Эта деятельность может быть обнаружена во время выездных проверок собственности клиентов.
  • Банковский инсайдерский сговор. Банковские инсайдеры облегчают процесс одобрения кредитов и выдачи средств соучастникам. Подозрительные клиентские базы инсайдеров банка могут перемещаться вместе с ними от работодателя к работодателю.
  • Схемы переворачивания и покупки соломы. Субъекты могут использовать соломенных покупателей, которые “переворачивают” имущество, чтобы генерировать капитал для другой покупки, для получения прибыли или для улучшения кредитоспособности заемщиков.
  • Передача залога. Заемщики продают залоговое обеспечение без раскрытия информации кредитору или не направляют выручку от продажи залогового обеспечения кредитору, скрывают или передают залоговое обеспечение ассоциированным лицам или отказываются от права требования залогового обеспечения другому юридическому лицу. Это может включать передачу права собственности членам семьи или трастовым счетам, отвлечение средств на улучшение обеспечения других проектов или завышение стоимости обеспечения, что может негативно сказаться на финансовом положении банков.
  • Схемы авансовых платежей. Субъекты, участвующие в схемах авансовых платежей, нацелены на заемщиков, кредиторов и компании, неспособные получить финансирование коммерческой недвижимости . Эти схемы могут включать мошеннические коммерческие предложения и финансовые инструменты.

Leave a Reply

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.